金融理财标准委员会,afp金融理财师和国家理财规划师有什么区别呢

1、金融理财标准委员会，afp金融理财师和国家理财规划师有什么区别呢？

在银行工作，建议考AFP和CFP。

AFP和CFP是一个机构颁发的，是美国办的。CFP是国际上通用的，是否跟金标委有关，不确定。但在中国是从04年才开始培训的。（金标委即“中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会”）

这个AFP和CFP在工商银行很受重视，建设银行也比较重视。

CHFP在邮政储蓄，一部分建设银行，农业银行受到重视。

而且“金标委”的证书在国际上是通用的，历史也很久，比中国早20年左右吧？

AFP是“金融理财师”

CFP是“国际金融理财师”。

AFP要先考，AFP考完以后才能考CFP，顺序是：先AFP，后CFP。

但是AFP和CFP比较贵，AFP是1万2万人民币，CFP是1万5人民币培训费。

CHFP是劳动和社会保障部颁发的，国家唯一承认。也是借鉴了部分国外先进理财优秀内容，并去掉了其中过失，与实际不符的内容。有的学完AFP以后，觉得实际中用不上，CHFP尽量做到，能学为所用。但是现在看，CFP比CHFP有名很多，

劳动部的意思是，以后从事“理财师”行业的，就拿CHFP当“从业资格证”。毕竟AFP是美国的根，我们中国要有自己的认证，就是CHFP。

提醒，一个香港办的，叫“注册”理财规划师的考试。这个考试不为国家承认，也不为美国承认，这个考试的英文缩写也是“AFP”，但是这个AFP，并非“金标委”的AFP，请注意分别。

参加这个考试能学到一些东西，但是证书现在不为中国承认。

2、理财规划师国家承认的有哪些？

之前有个国家理财规划师（chfp）考试，2018年以后就取消了。

目前能考的有AFP(金融理财规划师)和CFP(国际金融理财规划师），是一个证书的两个阶段。

AFP是作为理财师的初级标准，由金融理财师标准委员会组织进行资格认证，银行业的理财部门比较认可此证书，如果想做银行的理财业务，AFP是最基础的证书。

CFP，是CFP资格认证体系的较高级。CFP资格证书是以及全世界公认的金融理财行业权威等级证书。

目前中国已经成立了金融理财师标准委员会，把CFP相关考试和标准引入到中国，它采用两级认证制度，即金融理财师AFP和国际金融理财师CFP，更切合中国本土特色。

AFP资格认证培训为CFP资格认证培训的第一阶段，课程为金融理财原理，共计108学时。AFP通过结业考试，学员可获得《金融理财师培训合格证书》，从而满足参加AFP资格考试的要求；AFP资格认证考试通过并完成课程结业后，可申请参加CFP资格考试。

AFP资格考试内容包括金融理财基础、投资规划、个人风险管理与保险规划、员工福利与退休计划、个人税务与遗产规划等。

CFP认证包括培训、专业考试、职业道德考核等几个步骤。其中，专业考试包括理财规划概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工福利、高级理财规划6个模块。

达到国际CFP组织所规定的教育(Education)、考试(Examination)、从业经验(Experience)和职业道德(Ethics)标准(“4E”标准)，并取得资格认证。

AFP与CFP报名时间

2012年8月起，CFP系列资格认证考试(CFP/AFP)将增加考试次数。实施后将有以下变化：考试频次将由原来的AFP每年3次、CFP每年2次大大增加，前期频次大致为AFP50次/年左右，CFP12次/年左右。

2013年还将适当增加考试场次，考试时间尽可能在全年均匀分布，做到除节假日之外周周有考试，为考生提供更多选择，也让考生有更多的机遇。AFP资格考试为综合考试，分为两段，上午考试3小时，下午考试3小时，共计6小时。

考试费用

1. AFP理财网结业费（网络学习）6900元 2. AFP资格认证考试考试费用为人民币890元，其中： 3.金融理财基础（一） 445.0元 4.金融理财基础（二） 445.0元 5.证书制作费 200 元

以上是考AFP自学总费用为7990元，另外，因为全国只有十个固定考点，异地考生需要考虑差旅费支出。

CFP考试费用包含3部分：

1、CFP官方报名结业费用为11680元；

2、购买学习资料和辅导班培训费用1000-10000元不等；

3、CFP全科考试费用为人民币1780元，其中：

《投资规划》考试费为人民币450元；

《员工福利与退休计划》考试费为人民币225元；

《个人税务与遗产筹划》考试费为人民币225元；

《个人风险管理与保险规划》考试费为人民币370元；

《综合案例分析》考试费为人民币510元；

4、前往十大考点城市来回路费和住宿费；

总计CFP考试花费在 13460元——3万元之间。

AFP金融理财师，必须能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案。CFP国际金融理财师，必须掌握金融理财基本知识和实务操作技能，把握国家经济金融政策动态，熟悉各金融市场的运作和个人理财的基本原理，能够运用现代金融工具，为个人提供金融投资及理财服务。金融理财师AFP考试分布：上午考察模块有：金融基础、案例（最后10题）、家财、投资环境5道题,下午考察模块有：投资、保险、税务、福利

AFP金融理财师考试内容：

第一章：金融理财概述与CFP资格认证制度

第二章：经济学基础知识

第三章：货币时间价值与财务计算器的应用

第四章：房产与教育金规划

第五章：信用与债务管理

第六章：金融理财与法律

第七章：风险与风险管理

第八章：保险基本原理

第九章：人寿保险

第十章：年金保险

第十一章：个人所得税及其筹划

第十二章：员工福利与退休规划

第十三章：家庭财务报表编制与财务诊断

第十四章：投资基础

第十五章：债券投资

第十六章：股票投资

第十七章：理财产品投资

第十八章：其他投资工具

第十九章：投资组合理论、资产配置与绩效评

CFP资格考试科目：分为四门专业科目和一门综合科目。专业科目为《投资规划》、《个人风险管理与保险规划》、《员工福利与退休计划》、《个人税务与遗产筹划》、综合科目为《综合案例分析》。CFP考试哪个科目最难呢?按照难度从大到小：投资、综合、税务、福利、保险。

投资：难点在计算，计算题基本得做对80%，才可以。所幸投资计算题题型变化不大，总是那几个步骤，所以只要把特定的题反复做就可以了，熟悉计算过程。

综合：有很多人认为要想考好综合得复习好其他4门，其实不用，综合的题型更加固定，考点很有限，做熟一些题目，考试没问题，不要大面积的复习各科知识，只复习常考的那几个点就可以了。如果复习对路，总和是最容易的，因为它出题最死。

税务：为什么觉得税务难，因为记忆的东西多，计算的也多。把税务应纳税所得额、税率、特殊规定列一张表，比较着记忆，不容易记混。

福利：福利考的计算题也很多，货币时间价值要理解的透彻，平时多练习货币时间价值的题目，要熟练，因为考试时计算题量大。

保险：其实比想象中简单，保险根据现实中的事件理解做题，出题简单，很容易考过。

CFP应考策略：如果不能一次考5科，可以这样：先投资、保险、福利，然后第二次：综合、税务。

3、想培训两三年学习金融投资理财知识成为稍微专业点的投资人？

获取理财师的资格认证。

金融理财师是从事金融理财，达到标准委员会所制定的教育（Education）、考试（Examination）、从业经验（Experience）和职业道德（Ethics）标准（以下简称为“4E”标准），并取得资格认证的专业人士。金融理财师工作的最终目标是，在客户既定的条件和前提下，运用专业知识与技能，最大化地满足客户对财富保值和增值的期盼及其人生不同阶段的财务需求。

理财师必备素质

理财师要走好职业发展之路，有四个素质是必备的，可以说理财师的职场发展也是围绕着这四个素质开展的。

1、道德品质。无论是销售理财产品还是协助客户进行理财方案的规划，对于理财师的道德品质都有着至高的要求。一个靠欺骗误导客户来达成业务目标的不诚信理财师，职业之路是很难展开的。每年因为误导销售而遭到客户投诉的理财师比比皆是，这完全是自毁前途。

2、专业知识。理财师需要非常专业的理财知识，并且需不断进修和深化。AFP 资格认证对于理财师来说，应该是基本门槛。CFP 资格认证对于理财师来说是一个需要争取达到的阶段。当然，除了这两个基本证书外，理财师还需要掌握基金、证券、保险 (放心保 )、期货、税务等多个领域的基础知识，获取一些基本的从业资格证书。对投资特别感兴趣的理财师，还可以考虑去考CFA 专业证书继续进修。

3、理财经验。考证容易，经验积累难。理财经验不仅包括对各种投资工具的投资研究经验，还包括对客户实际财务情况的判断、规划、分析、指导经验，甚至还包括对宏观经济运行的判断。一名优秀的金融理财师，一定是多领域均有涉及，经验丰富的专家，而经验只能随着其职场发展逐步积累。

4、客户资源。既然要理财，就涉及到客户资源的问题。在实际工作中，客户资源的多少，很大程度上决定了你的理财师职业道路上升的速度。理财师的工作，就是一个不断和客户打交道的过程，包括新客户的开拓和老客户的维护。客户资源的优劣，更影响到所在金融机构对理财师的评价和职业上升的空间。具体找什么培训机构，看自己的选择。主要是自己性格悟性等等。投资有风险，入行需谨慎！